Beratungssituation am Tisch mit Stift und Papier

Sparen & Anlegen mit Investmentfonds

Investmentfonds für den Vermögensaufbau oder die Altersvorsorge.

Mit dem Erwerb von Fondsanteilen investieren Sie gleich in eine Vielzahl interessanter Werte, die der jeweilige Fonds beinhaltet. Auch Sparern und Anlegern kleinerer Beträge steht so die Möglichkeit einer professionell gemanagten Streuung Ihres Vermögens offen.

Beachten Sie auch die SpardaFondsFlat fürs Fondssparen und Investieren ohne Ausgabeaufschlag!

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Wie möchten Sie Ihr Geld anlegen?

Flexibel oder fest, stärker chancenorientiert oder eher konservativ, lang- oder kurzfristig, hochverzinst oder steueroptimierend?

Mit einer breiten Palette, die von Aktien- über Misch- und Rentenfonds bis hin zu Offenen Immobilienfonds reicht, bietet die Fondsgesellschaft Union Investment unterschiedliche Anlagemöglichkeiten, um Vermögen anzusparen oder die Altersvorsorge abzusichern.

Auch, wenn Sie sich für nachhaltige Geldanlagen interessieren, bietet die Union Investment mehrere interessante Fondslösungen. In einer nachhaltigen Geldanlage werden die Anforderungen an ein Fondsprodukt neben Verfügbarkeit, Rendite und Sicherheit um eine weitere Dimension ergänzt: die Berücksichtigung von Nachhaltigkeitskriterien. Damit können Sie eine zukunftsorientierte Lebensweise auch bei der Geldanlage umsetzen.

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Hinweis

Risiken von Fondsanlagen

- Risiko marktbedingter Kursschwankungen sowie Ertragsrisiko
- Risiko des Anteilwertrückgangs wegen Zahlungsverzug/-unfähigkeiteinzelner Aussteller beziehungsweise Vertragspartner
- Erhöhte Kursschwankungen und Verlust- beziehungsweise Ausfallrisiken bei Anlage in Schwellen- beziehungsweise Entwicklungsländern möglich
- Erhöhte Kursschwankungen und Ausfallrisiken bei hochverzinslichen Anlagen und Anlagen mit erhöhten Bonitätsrisiken möglich
- Wechselkursrisiko
- Risiken im Zusammenhang mit den Investmentanteilen der Zielfonds (zum Beispiel Risiko der eingeschränkten beziehungsweise fehlendenHandelbarkeit, Strategiekonzentration)
- Der Fondsanteilwert kann je nach Variante aufgrund der Zusammensetzung des Fonds und/oder der für die Fondsverwaltung verwendeten Techniken ein erhöhtes Kursschwankungsrisiko aufweisen

Eine Frau lehnt am Tisch mit Dokumenten im Arm

Sparpläne mit Fonds der Union Investment

Sparen nach Plan – und dabei flexibel Schritt für Schritt Vermögen aufbauen!

Sie haben Pläne und Wünsche? Sie möchten sich selbst oder Ihrem Kind für die Zukunft viele Chancen offen halten? Sie möchten fürs Alter vorsorgen?

Das Sparen in Investmentfonds eignet sich um monatlich überschüssige Liquidität oder Kapital aus zinsarmen Geldanlagen umzuschichten und so sukzessive Vermögen zu strukturieren und auszubauen – ohne erst auf den "richtigen" Zeitpunkt warten zu müssen.

Mit den Fondssparplänen der Union Investment können Sie:

bereits ab 25,– Euro monatlich Ertragschancen der Kapitalmärkte nutzen
monatlich, zweimonatlich, vierteljährlich, halbjährlich oder jährlich ansparen – ganz nach Ihren persönlichen Vorstellungen
den Durchschnittskosteneffekt nutzen
durch Dynamisierung der Sparrate können Sie das Erreichen Ihrer finanziellen Ziele beschleunigen

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Hinweis

Risiken von Fondssparplänen

Trotz dieser vielfältigen Vorzüge sollen Sie sich auch der Risiken des Fondssparens bewusst sein:
- Marktrisiko: Wertpapiere sind Marktschwankungen unterworfen. Diese können sich auch auf den Wert Ihrer angesparten Fondsanteile auswirken.
- Durchschnittspreiseffekt: In manchen Fällen kann sich der Durchschnittspreiseffekt für Sie auch negativ auswirken. Das ist dann der Fall, wenn der Durchschnittspreis höher als der Einstiegspreis bei einer Einmalanlage ausfällt.
- Schwankende Rendite: Die erzielte Rendite kann variieren. Entscheidend dafür ist die Entwicklung der jeweiligen Fonds.
- Unsicheres Anlageziel: Es ist nicht garantiert, dass Sie mit dem Fondssparplan Ihr Anlageziel erreichen. Bei einer negativen Fondsentwicklung könnten Sie am Ende der Ansparphase auch weniger Geld zur Verfügung haben, als Sie eingezahlt haben.

VermögenPlus – die persönliche Fondsvermögensverwaltung

Werte erhalten, Chancen nutzen, langfristig denken.

Mit VermögenPlus legen Sie Ihr Geld in aktiv gemanagte Investmentfonds und börsengehandelte Indexfonds - sogenannte ETFs - an.

Finden Sie mit uns die Anlagestrategie, die zu Ihnen passt - mit persönlicher Anlageexpertise an Ihrer Seite, die Sie entsprechend Ihrer Situation und Ziele Schritt für Schritt zu einer Lösung führt! So nutzen Sie das umfangreiche Wissen unserer Anlageberatenden, um die passende Anlagestrategie für Ihr Vermögen zu finden.

Unverbindliches Beratungsgespräch

VermögenPlus auf einen Blick:

Die Anlageexpert:innen von Union Investment sorgen im Rahmen der Fondsvermögensverwaltung für eine sorgfältig ausgesuchte Mischung verschiedener Wertpapiere – mit einer breiten Risikostreuung.
Persönliche Fondsvermögensverwaltung
Expert:innen übernehmen die aktive Steuerung Ihrer Anlage
Direkt bei den Berater:innen Ihrer Sparda-Bank vor Ort

In wenigen Schritten zu Ihrer persönlichen Fondsvermögensverwaltung:
In einem persönlichen Beratungstermin entscheiden Sie sich für eine Anlagestrategie und legen gemeinsam mit Ihrer(em) Berater:in den gewünschten Anlagebetrag fest.

KundenLogin VermögenPlus

Hinweise

Das sollten Sie bei VermögenPlus beachten

Im Rahmen der Vermögensverwaltung kann die Verwalterin bzw. der Verwalter nach eigenem Ermessen Anlageentscheidungen für das Investment der Kundin bzw. des Kunden treffen. Obwohl die Vermögensverwalterin bzw. der Vermögensverwalter dabei verpflichtet ist, gemäß den vereinbarten Anlagerichtlinien und zum Vorteil der Kundin bzw. des Kunden zu handeln, kann die Verwalterin bzw. der Verwalter Fehlentscheidungen treffen.

Sie sind überdies im Rahmen der Vermögensverwaltung den Risiken der einzelnen Finanzinstrumente, in die investiert wird, ausgesetzt. So besteht unter anderem das Risiko marktbedingter Kursschwankungen. Weiterhin existieren spezielle Risiken bei einzelnen Anlageklassen sowie Investmentfonds, zum Beispiel ein Liquiditätsrisiko oder Wechselkursrisiko. Daher kann der Wert Ihrer Geldanlage fallen oder steigen, und es kann zu Verlusten des eingesetzten Kapitals kommen. Das damit verbundene Risiko ist auf die angelegte Summe beschränkt.

Chancen Ihrer Vermögensverwaltung

- Es erfolgt ein aktives Management Ihres Anlagevermögens. Sie brauchen selbst keine Anlageentscheidungen zu treffen.
- Sie profitieren vom professionellen Know-how erfahrener Kapitalmarktexpertinnen bzw. -experten.
- Es wird eine laufende Überwachung der Aufteilung der Anlageklassen und der ausgewählten Fonds im Portfolio vorgenommen.
Chancen der in der Vermögensverwaltung eingesetzten Fonds:
- Teilnahme an den Ertragschancen internationaler Aktien-, Anleihe-, Rohstoff-, Währungs- und Geldmärkte
- Breite Risikostreuung
- Durch das aktive Management können gezielt Marktchancen genutzt werden.
- Das in die Fonds investierte Anlagevermögen geht im Fall der Insolvenz der Investmentgesellschaft oder der Verwahrstelle eines der Fonds oder der depotführenden Stelle nicht in die Insolvenzmasse ein, sondern bleibt ungeschmälert für Sie erhalten.

Risiken Ihrer Vermögensverwaltung

- Risiko, dass die Vermögensverwalterin bzw. der Vermögensverwalter den von Ihnen erteilten Auftrag nicht ordnungsgemäß erfüllt, insbesondere dass er die Anlagestrategie nicht wie vereinbart umsetzt
- Da auch Anlageentscheidungen in Fremdwährungen getroffen werden, besteht ein Wechselkursrisiko.
Risiken der in der Vermögensverwaltung eingesetzten Fonds:
- Risiko marktbedingter Kursschwankungen sowie Ertragsrisiko
- Risiko des Anteilwertrückgangs wegen Zahlungsverzug/-unfähigkeit einzelner Aussteller bzw. Vertragspartner
- Wechselkursrisiko
- Erhöhte Kursschwankungen und Ausfallrisiken bei hochverzinslichen Anlagen und Anlagen mit erhöhten Bonitätsrisiken sowie aus Schwellen- bzw. Entwicklungsländern möglich
- Risiken im Zusammenhang mit den Investmentanteilen der Zielfonds (z. B. Risiko der eingeschränkten bzw. fehlenden Handelbarkeit, nicht ausreichender oder fehlender Liquidität oder Strategiekonzentration)
- Eingesetzte Finanzinstrumente und/oder bestimmte Techniken können konzeptionell zu marktgegenläufigem Verhalten führen.
- Der Depotwert weist aufgrund der Zusammensetzung des Fonds und/oder der für die Fondsverwaltung verwendeten Techniken ein erhöhtes Kursschwankungsrisiko auf.

Transparenz ist uns wichtig!

Alles im Blick mit dem Service von VermögenPlus - dafür bieten wir Ihnen umfangreiche Leistungen und Services wie das Kundenportal, den Halb- und Quartalsbericht sowie den Verlustschwellenbericht. Verschaffen Sie sich in Ihrem persönlichen Kundenportal jederzeit Überblick über den aktuellen Stand Ihres Vermögens und die jährlichen Kosten für Ihre aktive Fondsvermögensverwaltung!

Im Halbjahresbericht erfahren Sie rückblickend, wie die Fondsmanagerinnen bzw. -manager auf etwaige Marktveränderungen reagiert haben und wie sie die Entwicklung der Kapitalmärkte in Zukunft einschätzen.

Der Quartalsbericht liefert Ihnen daneben einen Einblick in die bisherige Entwicklung Ihres Vermögens. Sollte Ihr Vermögen eine bestimmte Verlustgrenze erreichen, werden Sie im Verlustschwellenbericht darüber informiert.